Catégorie : Finances

Investir dans un plex à Montréal en 2026 : ce que vous devez calculer avant d’acheter

Charles PerreaultLaisser un commentaire

Le plex reste l’un des investissements immobiliers les plus populaires au Québec, et pour cause : il combine la stabilité de la brique avec des revenus locatifs réguliers. Mais en 2026, est-ce encore un bon investissement à Montréal? Voici une analyse honniête bassée sur les données actuelles du marché.

Les chiffres du marché des plex en 2026

Selon les données APCIQ de mars 2026, le prix médian des plex (petits immeubles à revenus) dans la région métropolitaine de Montréal a progressé de 8 % sur un an, avec la moitié des transactions conclues à plus de 865 000 $. Ce segment a affiché la croissance la plus forte de tous les types de propriétés résidentielles en mars 2026, et les délais de vente se sont réduits de 18 jours par rapport à l’an dernier.

Dans des secteurs recherchés comme Rosemont-La Petite-Patrie, le prix moyen d’un plex peut dépasser le million de dollars. Dans des quartiers plus abordables comme Mercier-Hochelaga-Maisonneuve, des duplex et triplex sont encore disponibles à des prix plus accessibles, bien que la pression à la hausse se fasse sentir partout.

Duplex, triplex ou quadruplex : quelle formule privilégier?

La réponse dépend de votre profil et de vos objectifs. Voici comment j’analyse cette question avec mes clients :

Le duplex : accessible avec une mise de fonds de 5 % si vous l’occupez (pour les propriétés sous 500 000 $). Les revenus d’un seul locataire rendent le flux de trésorerie plus fragile. Idéal pour débuter en immobilier locatif tout en réduisant votre coût de logement.

Le triplex : souvent le meilleur équilibre. La mise de fonds est identique au duplex en occupation proprieté-occupant (10 % sur la portion au-delà de 500 000 $), mais deux locataires génèrent plus de revenus pour absorber l’hypothèque. Si un logement se libère, l’autre continue à payer.

Au-delà de 4 logements : la propriété est considérée comme un immeuble commercial en financement, ce qui change les règles du jeu. La mise de fonds minimale monte à 25 %, et les critères de qualification sont différents.

Les indicateurs financiers à calculer avant d’acheter

Trop d’investisseurs débutants se concentrent sur le prix d’achat et le taux hypothécaire sans analyser la vraie performance financière de l’immeuble. Voici les indicateurs que j’examine systématiquement :

Le taux global d’actualisation (TGA), aussi appelé taux de capitalisation, se calcule en divisant le revenu net d’exploitation (revenus locatifs moins les dépenses opérationnelles, avant service de la dette) par le prix d’achat. À Montréal en 2026, les TGA pour les plex en bon état oscillent généralement entre 3,5 % et 4,5 %. Un TGA plus élevé que le taux hypothécaire indique un effet de levier positif.

Le flux de trésorerie mensuel : c’est la différence entre vos revenus locatifs et tous vos déboursements (hypothèque, taxes municipales et scolaires, assurances, entretien courant, réserve pour travaux). Dans le marché montréalais actuel, un cashflow positif de 100 $ à 200 $ par porte est considéré comme un bon résultat. N’acceptez pas un flux négatif en espérant simplement sur la plus-value.

La réserve pour travaux : prévoyez systématiquement entre 1 % et 2 % de la valeur de l’immeuble par année pour l’entretien et les rénovations. Ignorer cette réserve, c’est se placer en situation financière fragile dès la première réparation majeure.

La hausse des constructions locatives : une opportunité ou un risque?

La SCHL rapporte qu’en début de 2026, près de 85 % des nouvelles constructions résidentielles à Montréal sont des unités locatives. Ce volume record de nouvelles units à louer crée plus de concurrence sur le marché locatif. Pour les propriétaires d’immeubles anciens, l’entretien et la modernisation des logements deviennent plus importants pour conserver des locataires de qualité et maintenir des loyers compétitifs.

Cela dit, la demande locative à Montréal reste soutenue par une population croissante, une immigration importante et une augmentation du coût de l’accès à la propriété. Le marché locatif reste structurellement fort, même si l’offre s’est élargie.

Les droits des propriétaires et des locataires en 2026

Le Tribunal administratif du logement (TAL) publie annuellement des lignes directrices sur les augmentations de loyer admissibles. Il est essentiel de connaître vos droits et obligations comme propriétaire avant d’investir dans un immeuble locatif au Québec. Une gestion locative rigoureuse et respectueuse de la loi est la base d’un investissement sain sur le long terme.

Un investissement qui demande préparation et suivi

Investir dans un plex, c’est devenir entrepreneur. Vous gérez des locataires, de l’entretien, de la comptabilité et des relations humaines. J’ai accompagné des centaines d’investisseurs dans cette démarche, et ceux qui réussissent le mieux sont ceux qui abordent l’investissement avec une mentalité d’entrepreneur plutôt qu’en cherchant une solution passive.

Chez OSE Coaching Immobilier, nous accompagnons également des propriétés-investisseurs dans le développement de leurs compétences et de leur portefeuille. Si vous êtes sérieux dans votre démarche d’investissement, un accompagnement professionnel peut faire toute la différence.

Vous souhaitez analyser un immeuble spécifique? Écrivez-moi à charles@charlesperreault.com — c’est avec plaisir que je vous aideral à faire le bon calcul.

Sources et références

Charles Perreault, Courtier Immobilier | RE/MAX du Cartier, Mont-Royal, Québec | 25 ans d’expertise | 2 000+ transactions

Taux hypothécaires en mai 2026 : fixe ou variable, que choisir?

Charles PerreaultLaisser un commentaire

La question du taux hypothécaire — fixe ou variable — revient dans presque toutes mes conversations avec des clients. En ce printemps 2026, le contexte est particulièrement intéressant : la Banque du Canada a maintenu son taux directeur à 2,25 % depuis mars 2026, et les taux variables offrent présentement un avantage par rapport aux taux fixes. Voici comment décoder la situation.

Où en sont les taux en ce moment?

Selon les données de RateHub et WOWA en avril 2026 :

  • Le meilleur taux variable sur 5 ans au Canada est autour de 3,30 %
  • Le meilleur taux fixe sur 5 ans assuré tourne autour de 3,89 %
  • Le meilleur taux fixe sur 5 ans non assuré est d’environ 4,04 %

Il y a donc un écart d’environ 0,60 % à 0,75 % entre le meilleur taux variable et le meilleur taux fixe. En termes concrets, sur une hypothèque de 400 000 $, cet écart représente une différence d’environ 2 400 $ à 3 000 $ par an dans vos versements. Ce n’est pas négligeable.

La Banque du Canada : statu quo attendu

La Banque du Canada a maintenu son taux cible du financement à un jour à 2,25 % lors de sa décision du 18 mars 2026. Pour sa prochaine annonce prévue le 29 avril 2026, les analystes s’attendent majoritairement à un maintien du taux. Les six grandes banques canadiennes prévoient que le taux directeur devrait demeurer stable autour de 2,25 % pendant la majeure partie de l’année 2026.

Cette stabilité est une bonne nouvelle pour ceux qui ont un taux variable : votre taux ne devrait pas augmenter de façon imprévisible dans les prochains mois. Pour ceux qui considèrent un taux variable, c’est un contexte favorable.

Fixe vs variable : un choix qui dépend de votre profil

Il n’y a pas de réponse universelle. Voici comment j’aide mes clients à y réfléchir :

Le taux variable convient mieux si : Vous avez une sécurité d’emploi solide et un revenu stable. Vous pouvez absorber des hausses de paiement si les taux remontaient. Vous prévoyez rembourser ou refinancer dans les 3 à 5 prochaines années. Vous avez un fonds d’urgence bien garni.

Le taux fixe convient mieux si : Vous avez besoin de prévisibilité absolue dans votre budget. Vous êtes primo-acheteur et l’achat représente un étirement de votre capacité financière. Vous préférez dormir tranquille en sachant exactement ce que vous payez chaque mois. Votre horizon de propriété est de long terme.

Les changements récents qui bonifient vos options

Depuis décembre 2024, deux changements majeurs ont modifié le paysage hypothécaire canadien :

Premièrement, le plafond des hypothèques assurées est passé de 1 million à 1,5 million de dollars. Si vous achetez une propriété entre 1 et 1,5 million avec moins de 20 % de mise de fonds, vous êtes maintenant admissible à l’assurance SCHL — ce qui donne accès aux meilleurs taux du marché.

Deuxièmement, l’amortissement sur 30 ans est maintenant disponible pour tous les primo-acheteurs et pour tout acheteur de construction neuve. Ça signifie des paiements mensuels réduits et une capacité d’emprunt légèrement supérieure. La contrepartie : vous payez plus d’intérêts sur la durée totale du prêt.

Le test de stress : une réalité qu’il faut intégrer

Selon les lignes directrices B-20 du BSIF, votre capacité d’emprunt est calculée au taux contractuel plus 2 %, ou à 5,25 %, selon le plus élevé. Avec un taux variable actuel de 3,30 %, vous vous qualifiez donc à 5,30 %. Avec un fixe à 4,04 %, vous vous qualifiez à 6,04 %.

Cette différence de qualification signifie qu’avec un taux variable, vous pouvez emprunter davantage que si vous choisissez un fixe. C’est un facteur qui influence parfois le choix, particulièrement dans un marché où les prix sont élevés.

Mon conseil comme courtier de 25 ans

Ne prenez pas cette décision seul. Consultez un bon courtier hypothécaire qui peut comparer les offres de plus d’un prêteurr et qui comprend votre situation complète. Et allez voir plus d’un prêteurr — les taux affichés dans les grandes banques sont rarement les meilleurs taux disponibles.

Je peux vous référer à des spécialistes en financement hypothécaire en qui j’ai confiance. Votre projet mérite une stratégie financière solide, pas seulement le premier taux qu’on vous offre.

Écrivez-moi à charles@charlesperreault.com pour discuter de votre situation hypothécaire ou de votre projet immobilier.

Sources et références

Charles Perreault, Courtier Immobilier | RE/MAX du Cartier, Mont-Royal, Québec | 25 ans d’expertise | 2 000+ transactions

Hypothèque immobilière 2026: taux, options et stratégies pour économiser des milliers

Charles PerreaultLaisser un commentaire

En 2026, le marche hypothecaire canadien offre des opportunites interessantes pour les acheteurs et les proprietaires en renouvellement. Avec des taux bancaires stables et des conditions de marche plus previsibles, il est crucial de comprendre vos options pour economiser des milliers de dollars sur le cout total de votre hypotheque.

Comprendre les taux hypothecaires en 2026

La Banque du Canada maintient un taux directeur stable a 2,25% (selon la Banque du Canada, avis du 18 mars 2026), creant un environnement relativement previsible pour les emprunteurs. Les meilleurs taux fixes a cinq ans se situent actuellement autour de 4,04%, tandis que les options variables se negocient aux alentours de 3,35%. Les taux peuvent varier, consultez votre courtier hypothecaire. Cette difference de taux peut representer des economies substantielles sur la duree de votre hypotheque.

Taux fixes versus taux variables: quel choix faire?

Le choix entre un taux fixe et un taux variable depend de votre situation personnelle et de votre tolerance au risque.

Les avantages du taux fixe

Un taux hypothecaire fixe vous offre une previsibilite absolue. Votre paiement mensuel reste identique pendant toute la duree du terme, generalement de cinq ans. Cette stabilite facilite la budgetisation et vous protege contre les hausses de taux futurs. Pour 2026, avec un taux fixe environ 4,04%, vous savez exactement ce que vous paierez chaque mois, peu importe ce qui se passe sur les marches financiers.

Les avantages du taux variable

Les taux variables autour de 3,35% offrent actuellement une economie substantielle par rapport aux taux fixes. Si vous pensez que les taux resteront stables ou baisseront, vous pouvez economiser des milliers de dollars. Cependant, cette option comporte un risque: si les taux augmentent, votre versement mensuel peut augmenter, ce qui necessite une flexibilite budgetaire. Les taux peuvent varier, consultez votre courtier hypothecaire.

La situation des renouvellements en 2026

Pour la premiere fois depuis les hausses de taux de 2022, de nombreux proprietaires font face au renouvellement de leur hypotheque. Si votre terme a ete signe entre 2020 et 2022, vous avez probablement beneficie de taux tres bas, souvent entre 1,5% et 2,5%. Le passage a des taux autour de 4% peut sembler dramatique, mais plusieurs strategies peuvent attenuer cet impact.

Premierement, negociez avec votre prcureur actuel. Les banques preferent garder des clients existants et peuvent offrir des taux meilleurs que ceux affiches publiquement. Deuxiemement, magasinez aupres de plusieurs institutions. Un ecart de meme 0,25% sur une hypotheque de 400 000$ peut vous economiser plus de 1000$ par annee.

Les regles de mise de fonds au Canada en 2026

Depuis decembre 2024, les regles de mise de fonds ont ete mises a jour. Voici les seuils actuels selon le BSIF:

  • Proprietes jusqu’a 500 000$: Mise de fonds minimale de 5%.
  • Proprietes entre 500 000$ et 1,5 millions$: 5% sur les premiers 500 000$, puis 10% sur le montant restant.
  • Proprietes au-dela de 1,5 millions$: Mise de fonds minimale de 20%.

Une mise de fonds inferieure a 20% necessite une assurance hypothecaire, dont les primes varient de 0,6% a 4,5% du montant hypotheque, selon le ratio pret-valeur.

Nouvelles dispositions pour 2026

Depuis decembre 2024, deux changements importants facilitent l’acces a la propriete:

  • Limite d’assurance hypothecaire portee de 1 million $ a 1,5 million $: Plus de proprietaires peuvent maintenant acceder aux avantages des hypotheques assurees.
  • Amortissement de 30 ans: Desormais disponible pour les acheteurs d’une premiere propriete et les proprietes neuves. Cela reduit votre paiement mensuel, bien que vous paierez plus d’interet a long terme.

Le test de stress hypothecaire

Avant d’approuver votre hypotheque, les prcureurs canadiens vous soumettent au test de stress hypothecaire selon le BSIF. En 2026, vous devez demonstrer que vous pouvez rembourser votre hypotheque au taux contractuel majore de 2%, ou un plancher de 5,25%, selon le plus eleve des deux. Cela protege les emprunteurs contre un surendettement, mais reduit egalement le montant que vous pouvez emprunter. C’est un facteur important a considerer lors de vos negotiations avec votre prcureur.

Strategies de negociation avec les banques

Ne pas negocier votre taux hypothecaire est une erreur couteuse. Voici comment faire:

  • Preparez un dossier solide: Historique de credit excellent, documents financiers a jour, preuve de revenu stable.
  • Magasinez aupres d’au moins trois institutions differentes pour obtenir des offres comparables.
  • Apportez ces offres a votre banque actuelle ou preferee et demandez un meilleur taux.
  • Negociez egalement les frais: frais de montage, frais d’evaluation, frais de notaire.
  • Demandez une periode de protection: Une garantie que le taux restera valide pendant 120 jours.

Quand faire appel a un courtier hypothecaire

Un courtier hypothecaire experimente peut vous faire economiser des milliers de dollars sans cout additionnel pour vous. Les courtiers ont acces a des taux que les banques ne publicisent pas et peuvent comparer rapidement vos options.

Un courtier est particulierement utile si vous avez un dossier de credit complexe, un revenu variable, ou si vous faites face a un renouvellement difficile. Apres 25 ans a accompagner les acheteurs et proprietaires a Montreal, j’ai vu d’innombrables situations ou un courtier a transforme une renegociation difficile en economies substantielles.

Planifier votre strategie hypothecaire pour 2026

En resume, 2026 presente des opportunites reelles d’economies si vous abordez votre hypotheque de maniere strategique. Que vous achetiez pour la premiere fois ou que vous renouveliez votre hypotheque, prenez le temps de comparer vos options, de negocier ferme, et de considerer l’aide d’un professionnel.

Chaque decision que vous prenez concernant votre hypotheque affecte non seulement votre budget mensuel, mais aussi votre patrimoine a long terme. La difference entre une bonne hypotheque et une excellente hypotheque peut representer des dizaines de milliers de dollars sur 25 ou 30 ans.

Besoin de conseils personnalises?

Si vous etes acheteur, proprietaire en renouvellement, ou simplement curieux de mieux comprendre vos options hypothecaires, je suis la pour vous aider. Avec plus de 25 ans d’experience et plus de 2000 familles accompagnees, je connais intimement le marche montrealais et les strategies qui fonctionnent vraiment.

Contactez-moi pour une consultation sans obligation. Parlons de votre situation specifique et de comment economiser des milliers de dollars sur votre hypotheque. Vous pouvez me rejoindre a charles@charlesperreault.com ou visiter mon site pour en savoir plus sur mes services de courtier immobilier chez RE/MAX du Cartier.

Votre hypotheque merite une attention particuliere. Agissez aujourd’hui pour securiser votre avenir financier demain.

Prêt hypothécaire à taux fixe ou variable ?

Charles PerreaultLaisser un commentaire
On observe des taux hypothécaires variables très concurrentiels ce printemps, et les taux fixes demeurent à un faible niveau historique. Qu’est-ce qui est le plus avantageux dans l’environnement incertain d’aujourd’hui ?

D’abord, rappelons-nous les différences. Avec un prêt hypothécaire à taux fixe, vous savez exactement quel sera votre taux et le montant de vos versements chaque mois pendant toute la durée de votre prêt, ce qui vous procure stabilité et tranquillité d’esprit. Comme les prêts hypothécaires à taux fixe ne sont pas touchés par la fluctuation des taux d’intérêt, vous pouvez contracter un prêt et ne plus y penser. C’est habituellement ce que préfèrent les emprunteurs qui ont un budget limité, les accédants à la propriété et ceux qui sont propriétaires depuis peu de temps.

Les taux hypothécaires variables fluctuent en fonction du taux préférentiel du prêteur, lequel suit le taux de financement à un jour de la Banque du Canada, et correspond au « taux préférentiel moins x pour cent ». Si la Banque du Canada augmente ou réduit son taux, votre versement hypothécaire reflétera probablement cette modification. Comme il peut être difficile de prédire les hausses et les baisses de taux à venir, le prêt hypothécaire à taux variable convient davantage aux gens qui ont un budget souple et peuvent tolérer un risque légèrement plus élevé.

Présentement, les taux variables offerts sont très alléchants, ce qui crée une demande parmi les plus fortes jamais enregistrées. Le taux n’est toutefois pas le seul élément dont il faut tenir compte. Si votre situation change et que vous devez rompre votre convention hypothécaire — environ 2 personnes sur 3 qui ont un prêt hypothécaire à taux fixe finissent par le faire —, l’indemnité de remboursement anticipé applicable à un prêt hypothécaire à taux variable est grandement inférieure à celle qui est exigée pour un prêt hypothécaire à taux fixe, ce que vous apprécierez. Il est important de penser aux nombreux scénarios qui pourraient se produire pendant la durée de votre prêt hypothécaire.

La plupart des prêts hypothécaires à taux variable permettent de « verrouiller » le taux sans pénalité pour profiter d’un taux fixe lorsqu’une occasion se présente. Vous pouvez aussi effectuer des versements correspondant au montant que vous paieriez si vous aviez choisi un taux fixe supérieur, ce qui aidera à accélérer le remboursement de votre prêt hypothécaire et créera un coussin financier en cas de hausse des taux plus tard.

Avec la menace d’inflation qui plane, la Banque du Canada pourrait augmenter le taux de financement à un jour plus tôt que prévu, ce qui aura un effet sur les prêts hypothécaires à taux variable. Bien que la plupart des économistes conviennent que personne ne peut prédire la trajectoire de l’inflation après le redémarrage de l’économie, cette préoccupation demeure.

Ce qu’il faut retenir, c’est que vous devriez toujours obtenir des conseils ; le meilleur choix dépend de votre situation. Si vous songez à acheter, à renouveler ou à refinancer pour profiter des faibles taux actuels ou consolider vos dettes, communiquez avec moi pour discuter de votre situation et déterminer l’option qui vous convient le mieux.

Nouveau test de tension maintenant applicable à tous les prêts hypothécaires

Le ministère des Finances a annoncé que les prêts hypothécaires assurés seront soumis au même test de tension que le test mis en vigueur récemment par le BSIF pour les prêts hypothécaires non assurés. Dans les deux cas, le test utilisera le taux hypothécaire contractuel de l’emprunteur plus 2 % ou 5,25 %, selon le taux le plus élevé, ce qui représente une hausse par rapport au taux actuel de 4,79 % et qui rendra l’admissibilité un peu plus difficile pour certaines personnes.

Source:
Chantal Presseau, PHC, chef d’équipe
Courtier hypothécaire, Intelligence Hypothèque
514.867.0047

TAUX HYPOTHÉCAIRE 5 ANS FIXE À 2,59%!

Charles PerreaultLaisser un commentaire

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CHARLES PERREAULT   514-808-0397/514-731-7575
RE/MAX DU CARTIER

Taux hypothécaire multi-logement (5 logements et plus)

Charles PerreaultLaisser un commentaire

Pour le multi-logement seulement, 5 logements et plus:

3 ans 3.19%
4 ans 3.29%
5 ans 3.49%
7 ans 3.99%
10 ans 4.39%
 
Nouveaux taux disponibles pour mes clients (résidentiel moins de 5 logements):

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C’est encore le temps de vendre ou d’acheter.

1 an 2.64%

2ans 2.49%

3ans 2.69%

4 ans 2.84%

5ans 2.94%

Charles Perreault

514-731-7575 ou 514-808-0397

Statistiques de ventes de Ville Mont-Royal

Charles PerreaultLaisser un commentaire

OCTOBRE et NOVEMBRE 2012

et

JANVIER à NOVEMBRE 2012

OCTOBRE 2011

•11 ventes
•$11,208,481 volume
•8 unifamiliales –  prix versus délai de vente médian $1,039,000/110 jours
•3 condos –  prix versus délai de vente médian $325,000/113 jours
•0 plex

OCTOBRE 2012   

•17 ventes
•$14,086,811 volume
•12 unifamiliales – prix versus délai de vente médian $910,000/73 jours
•4 condos –  prix versus délai de vente médian $322,181/116 jours
•1 plex –  prix vs délai de vente médian $1,105,000/311 jours
TRANSACTIONS D`OCTOBRE 2012 
•REMAX DU CARTIER     33%
•ROYAL LEPAGE DYN     23%
•SUTTON IMMOBILIA       3%
•AUTRES                              41%
Novembre 2011
•21 ventes
•$18,299,302 volume
•14 unifamiliales prix versus délai de vente médian $852,000/52 jours
•7 condo –  prix versus délai de vente médian $330,000/160 jours
Novembre 2012
•14 ventes
•$11,882,000 volume
•12 unifamiliales –  prix versus délai de vente médian $900,000/94 jours
•2 condo –  prix versus délai de vente médian $345,000/150 jours
TRANSACTIONS DE NOVEMBRE 2012
•REMAX DU CARTIER   57.5%
•ROYAL LEPAGE DYN  14.5%
•SUTTON IMMOBILIA         7%
•AUTRES                            21%
Janvier  à Novembre 2011
•184 ventes
•$164,408,216 volume
•118 unifamiliales –  prix versus délai de vente médian $862,000/69 jours
•63 condo –  prix versus délai de vente médian $309,000/82 jours
•12 revenu –  prix vs délai de vente médian $739,250/32 jours
Janvier à Novembre 2012
•183 ventes
•$163,847,318 volume
•128 unifamiliales –  prix versus délai de vente médian $931,250/73 jours
•49 condo –  prix versus délai de vente médian $300,500/94 jours
•5 revenu –  prix vs délai de vente médian $936,000/143 jours

LA BANQUE DU CANADA : LE TAUX DIRECTEUR RESTE À 1%

Charles PerreaultLaisser un commentaire

«Face à une dégradation du contexte économique mondial, la Banque du Canada a légèrement adouci le ton de son discours quant à une éventuelle hausse des taux d’intérêt, […]
« Même si la Banque du Canada voulait réduire le degré de détente monétaire, [elle devra] vraisemblablement patienter encore plusieurs mois avant de procéder. Cette légère modification cadre très bien avec nos projections: nous prévoyons que la hausse des taux directeurs ne commencera qu’au début de 2014», écrit Benoit P. Durocher, économiste
principal chez Desjardins.»

Source : Yannick Clérouin, Les Affaires.com, 23 octobre 2012
C’est une bonne nouvelle, car «les propriétaires canadiens ont une infime marge de manoeuvre. Une faible hausse de leurs mensualités hypothécaires mettrait sous pression le budget de 72% des ménages du pays […]. Les Canadiens n’en demeurent pas moins optimistes pour l’avenir du marché. Près de la moitié (46%) des propriétaires, autrement dit ceux qui sont déjà dans le marché, prévoient faire un achat d’ici cinq ans. En moyenne, les Canadiens estiment que le prix des maisons augmentera de 2% l’an prochain. [C’est une deuxième bonne nouvelle!], car la progression des prix ralentirait l’ardeur des acheteurs. Si les prix augmentent de 5%, ce ne serait plus 46% des répondants qui songerait à acheter, mais bien 36%.»

Source : Stéphane Rolland, Les Affaires.com, 23 octobre 2012

Capsule hypothécaire Desjardins,
Chantal Presseau
Représentante hypothécaire Desjardins
514-867-0047